יועץ פנסיוני הוא בעל מקצוע המתמחה בתכנון פיננסי עבור לקוחות במטרה להבטיח את עתידם הכלכלי. תפקידו של יועץ פנסיוני הוא לסייע לאנשים להכין תוכניות פנסיוניות שמגנות עליהם בפני סיכונים כלכליים ובעיות פיננסיות בעתיד. הידע המקצועי של יועץ פנסיוני כולל הבנה מעמיקה של מוצרי פנסיה שונים, כמו קרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים.
במהלך הפגישה עם יועץ פנסיוני, הלקוח מציג את השאלות והדאגות שלו לגבי העתיד הפיננסי, ויועץ פנסיוני עוזר לו לגבש תוכנית שמתאימה לצרכים ולשאיפות שלו. תהליך זה כולל ניתוח של המצב הכלכלי הנוכחי, קביעת מטרות פיננסיות לעתיד והמלצה על צעדים להשגת מטרות אלו, אשר עשויים לכלול חיסכון חודשי, השקעות נבונות, ובחירה נכונה
