תכנון פיננסי הוא תהליך קריטי שנועד לעזור לאנשים ולארגונים לנהל את המשאבים הכלכליים שלהם בצורה המיטבית. תהליך זה כולל מספר שלבים, החל מהבנת המצב הפיננסי הנוכחי ועד לקביעת מטרות עתידיות ודרכים להשיגן. בעידן המודרני, שבו לאנשים ולעסקים יש גישה למגוון רחב של אפשרויות השקעה, תכנון פיננסי מתייעל את השימוש בכספים ומפחית סיכונים.
### תהליך תכנון פיננסי
תהליך התכנון הפיננסי מתחיל באבחנה של המצב הקיים. יש לערוך רשימה של הכנסות והוצאות חודשיות, חובות, וטובין פיננסיים קיימים. השלב הבא הוא הגדרת מטרות פיננסיות. מטרות אלו יכולות להשתנות מאדם לאדם, ויכולות לכלול רכישת דירה, חיסכון לילדים או חיסכון לגיל פרישה. חשוב לעצב מטרות שמציאותיות ושניתן להשיגן בזמן סביר.
בשלב הבא יש לפתח תכנית