ייעוץ פיננסי הוא תהליך שבו מתבצעת הערכה מעמיקה של המצב הכלכלי של אדם או עסק, במטרה לסייע להם בניהול נכון של כספים. יועץ פיננסי עובד עם לקוחות על מנת ליצוק תכנית פיננסית מותאמת אישית, שתסייע להם במטרות כגון חיסכון, השקעות, תכנון לפרישה, ניהול חובות ועוד. במהלך הייעוץ, מועבר ידע והכוונה לגבי האפשרויות השונות בשוק הפיננסי, מה שמאפשר ללקוחות לקבל החלטות מושכלות בעת ניהול כספיהם.
### חשיבות ייעוץ פיננסי
ייעוץ פיננסי הוא כלי חשוב בשמירה על יציבות פיננסית. בעידן המודרני, שבו אפשרויות ההשקעה והחיסכון כה רבות ומגוונות, קשה מאוד לבצע בחירות נבונות ללא הכוונה מקצועית. יועצים פיננסיים מציעים ניתוח מקיף של הנתונים הפיננסיים, מסייעים בהכנת תקציב ותכנית חיסכון, ומתווכים בין הלקוחות לבין המוסדות הפיננסיים